Otkritie Holdingin hallituksen jäsen Dmitri Popkov ja Trust Bankin lehdistöpalvelu uskovat, että Otkritie Bank on Trustin parantolaina edistynyt merkittävästi oikeudellisessa työssä, jonka tavoitteena on palauttaa pankista nostetut varat. Pankin hyväksi tehtiin päätöksiä sekä Venäjän tuomioistuimissa että Lontoon High Courtissa, joka päätti jäädyttää Trustin entisten osakkeenomistajien varat miljoonilla dollareilla. Samaan aikaan Lontoon tuomioistuimen tuomari nimeltä "Trust" "rahoituspyramidi" ja totesi, että pankin entiset osakkeenomistajat "hyötyivät maksukyvyttömän pankin epärehelliseltä johtamisesta", mikä kaikki tapahtui "pankin yksityisasiakkaiden ja viime kädessä venäläisten veronmaksajien kustannuksella". Aiomme saattaa oikeudenkäynnit päätökseen saadaksemme maksimisumman takaisin entisiltä osakkeenomistajilta, tämä nopeuttaa "luottamuksen" palauttamista

Se tosiasia, että Trust ei tarvinnut uudelleenjärjestelyä ja Otkritie vaati sitä saadakseen varoja keskuspankilta

"Tieto ei pidä paikkaansa. Joulukuussa 2014 Trust lakkasi täyttämästä velvoitteitaan asiakkaita kohtaan ja salli keskuspankin repon marginaalivaatimuksen. Siten "Trustilla" oli kaksi vaihtoehtoa tapahtumien edelleen kehittämiseksi: joko lisenssin peruuttaminen ja konkurssi tai saneeraus. "Trust" piti yksityishenkilöiden talletuksia yli 140 miljardin ruplan arvosta. Talletukset 115 miljardia ruplaa. ei ylittänyt 1,4 miljoonan ruplan kynnysarvoa. - "Trustin" kaatuessa nämä varat poistuisivat ikuisesti talletussuojarahastosta. Uudelleenjärjestelyyn osoitettiin vastaava määrä, ja hankkeen tulosten mukaan nämä rahat sekä niiden käyttökorot palautetaan valtiolle. Tehtiin taloudelliselta kannalta tarkoituksenmukaisin päätös. On toinenkin syy pitää saneerausvalintaa oikeana. Joulukuu 2014 oli yksi Venäjän pankkisektorin vaikeimmista ajanjaksoista. Jos Trust, yksi maan suurimmista pankeista, putoaa etenkin ennen pitkiä uudenvuoden lomia, yli miljoona sen asiakkaita voi olla vailla rahojaan. Tämä voi johtaa ketjureaktioon koko pankkijärjestelmässä." (Dmitry Popkov)

Väliaikaisen hallinnon asettama lähtevien ja saapuvien maksujen suorittamista koskeva moratorio

"Tämä tieto ei pidä paikkaansa. Jotta estetään varojen nostaminen "Trustin" entisten osakkeenomistajien määräysvallassa oleville yrityksille, niille suoritetut maksut itse asiassa tarkistettiin ja uusien lainojen myöntäminen lopetettiin - mikä pysäytti edelleen lainaamiseen käytetyn rengasjärjestelmän ja peitti tilanteen lainasalkun kanssa. Saapuvat maksut otettiin vastaan ​​normaalisti." (Pankin "Trust" lehdistöpalvelu)

Noin 50 miljoonan dollarin palkkio "Trustin" omistajille pankin "toimeksiannosta".

"Tämä tieto ei pidä paikkaansa. Otkritie ei ole koskaan ollut kiinnostunut ostamaan Trustia. Syksyllä 2014 pidetyn Jurovin tapaamisen jälkeen oli selvää, että Trustilla oli merkittäviä ongelmia ja se oli itse asiassa konkurssia edeltävässä tilassa. Lisäksi Yurov, Beljajev ja [Silloin Trustin osakkeenomistaja ja presidentti Nikolai] Fetisov yritti myydä Trustin yhdellä dollarilla, mutta ei kyennyt tekemään niin, koska pankilla oli merkittävä negatiivinen arvo. Miksi Otkritie neuvotteli omaisuuden ostosta 50 miljoonalla dollarilla, jonka todellinen arvo oli nolla ja jota kukaan ei tarvinnut? (Dmitry Popkov)

Että pankin entisten työntekijöiden Dikusarin ja Romakovin rikosasiassa esitetty syytös liittyy tosiasiallisesti takaisin maksettujen lainojen myöntämiseen

"Tämä tieto ei pidä paikkaansa. Lainoja Erinskay Investments Limitedille ja Baymore Investments Limitedille ei ole maksettu takaisin huolimatta pankin hyväksi tehdyistä oikeuden päätöksistä. Samaan aikaan heillä ei ole käytännössä mitään mahdollisuutta palauttaa varoja - yritykset eivät harjoittaneet todellista toimintaa, ja niiden varat ovat nolla. Myöskään yli 140 miljoonan dollarin arvoisia arvopapereita ei palautettu, ja ne nostettiin ulkomaisten säilytysyhteisöjen (itävaltalainen Winter AG ja bermudalainen Edenbury Trading Limited) kautta allekirjoitettujen asiakirjojen perusteella. Dikusar. Pyrimme edelleen perimään oikeudessa näiden yritysten velkaa, joka on kasvanut merkittävästi korkojen ja sakkojen takia. (Pankin "Trust" lehdistöpalvelu)

Se, että vähittäislainojen erääntyneet velat kasvoivat sen jälkeen, kun "Trust" alkoi vähentää erääntyneiden velkojen perintäosastoa

"Tämä tieto ei pidä paikkaansa. Säätiön entiset johtajat naamioivat merkittävän osan säätiön luottosalkussa olevista luottotappioista erityisjärjestelyn avulla. Tässä järjestelmässä oletettiin yksityishenkilöiden ongelmavelan "hiljaista uudelleenjärjestelyä" - pankki järjesti automaattisesti huonot lainat uudelleen ja järjesti luottolomat 270 päiväksi. Tämän järjestelmän olemassaolo vahvistettiin virallisesti Yurov. Sillä välin tämän järjestelmän käyttö kätki vain väliaikaisesti luottotappioita, ja heti sen lakkauttamisen jälkeen Trust kohtasi maksurästien lumivyöryn, josta merkittävä osa katsotaan luottotappioiksi. (Dmitry Popkov)

Otkritien valvonnasta offshore-yrityksiin, jotka ovat Trustin velallisia ja jotka eivät nimenomaisesti maksa lainoja näyttääkseen niillä erääntyneitä velkoja

"Tämä tieto ei pidä paikkaansa. Trustilla on kaksi tytäryhtiötä (Venäjällä ja Sveitsissä) ja kaksi tyttärentytärtä Kyproksella. "Trustin" velallisena oli 31 offshore-lainaa (yritysryhmiä tai yksittäisiä yrityksiä), jotka olivat Jurovin, Beljajevin ja Fetisov. 22. joulukuuta 2014 mennessä Trust myönsi näille yrityksille (eri tavoin - lainat, arvopaperit, saamiset) noin 90 miljardia ruplaa.

Nämä offshore-yritykset laiminlyövät lainansa, koska joko niillä ei ole varoja tai ne ovat näitä yrityksiä johtavien henkilöiden piilossa. Suurin osa näistä yrityksistä ei harjoittanut todellista toimintaa, ja niiden omaisuuden arvo vaihtelee eri arvioiden mukaan 10 miljardista 20 miljardiin ruplaan, mikä ilmeisesti on syy heidän lainojen maksamatta jättämiseen. Jotkut entisten osakkeenomistajien omistamat yritykset, kuten TIB Investments ja TIB Equities, haastoivat Trustin oikeuteen välttääkseen velkojensa maksamisen, mutta hävisivät tuomioistuimet. Trustin entisillä osakkeenomistajilla oli yhteensä noin 300 yritystä, joista suurin osa oli offshore-yrityksiä. Trust ei valvonut eikä hallitse näitä yrityksiä. Pankki on toimittanut tämän vahvistavat asiakirjat Lontoon High Courtiin." (Pankin "Trust" lehdistöpalvelu)

Yhteistyöstä Ben Worsleyn kanssa

"Bank" Trust "tee virallisesti kaupallista yhteistyötä Ben Worsleyn kanssa. Yhteistyö Ben Worsleyn kanssa oli välttämätöntä entisten osakkeenomistajien kehittämän monimutkaisen järjestelmän ymmärtämiseksi omaisuuden poistamiseksi ja omaisuuden myöhemmän myynnin estämiseksi sekä poistettujen varojen takaisinperintätyön tehostamiseksi. "Trustin" entiset osakkeenomistajat omistamansa offshore-verkoston kautta". (Dmitry Popkov)

31.08.2015 09:00

Henkilöstö: HSBC, Trust, RenCap, Otkritie, Sovcombank, TCS

HSBC-ryhmän venäläinen pankki ja Trust ovat vaihtaneet hallituksen puheenjohtajia, FC Otkritie on päivittänyt velkapääomamarkkinoiden tiimiä ja Sovcombank muodostaa sitä, Renaissance Capital on luonut uuden osaston ja TCS Group on löytänyt päällikön Ingosstrakhista. Tinkoffin vakuutukselle.

Malachi McAllister nimitettiin hallituksen puheenjohtajaksi HSBC Venäjällä. Tässä tehtävässä hän seuraa Mark Stadleria, joka matkustaa Dubaihin ja siirtyy HSBC:n Lähi-idän ja Pohjois-Afrikan kaupallisen pankkitoiminnan aluejohtajaksi. Henkilöstömuutokset tapahtuvat 1.10. McAllister aloitti uransa HSBC:llä vuonna 1990, ja hänen viimeisin tehtävänsä oli toimitusjohtaja ja pääomamarkkinoiden rahoitusjohtaja Ranskassa.

Elena Budnikista tulee hallituksen puheenjohtaja Pankki "Luottamus". Vuodesta 2012 lähtien hän on työskennellyt Otkritie Financial Holdingissa, toiminut Trustin sanatoriona ja toiminut Otkritie Bankin hallituksen varapuheenjohtajana, Senior Vice President ja sitten Nomos-Bankin (nykyisin FC Otkritie) hallituksen varapuheenjohtajana. ). Budnik valittiin kesäkuussa Trustin hallitukseen, ja samaan aikaan sen hallitusta johti Veronika Dolenko. Nyt Dolenko ottaa Otkritie Holdingin talousjohtajan tehtävän.

Pankin velkapääomamarkkinoiden osasto "FC avaus" rekrytoi uusia työntekijöitä. Näin ollen Denis Nikitin ja Denis Ruchkin on nimitetty johtajiksi työskennelläkseen liikkeeseenlaskijoiden kanssa. Nikitin johti Promsvyazbankin sijoitusosaston pääomamarkkinaosastoa kuuden vuoden ajan ja työskenteli aiemmin investointipankki Trustin velkatuotteiden osastolla. Ruchkin johti velkapääomamarkkinoiden osastoa Zenit Bankissa, sitä ennen hän toimi johtotehtävissä Moskovan keskuspankin investointilohkossa.

Irina Cherevko tulee johtamaan liija vastaa transaktioiden strukturoinnista ja dokumentaarisesta tuesta. Hän siirtyi FC Otkritielle Sberbank CIB:n IB Vice Presidentin tehtävästä, jossa hän työskenteli kymmenen vuotta. Maria Kvetnaja työskentelee liikkeeseenlaskijaorganisaation osastolla suunnan johtajana. Hän johti eri aikoina Ursa Capitalin, Petrocommercen ja VTB North-West -pankkien velkainstrumenttien liikkeeseenlaskun järjestämistä.

Vera Panova vastaa julkaisudokumentaation valmistelusta suunnan johtajana. Hän muutti FC Otkritielle Zenitistä, jossa hän aloitti uransa vuonna 1997. Hänen Zenit-kollegansa Kirill Sychev, joka johti tämän pankin sijoitusosaston analyyttistä osastoa, ottaa samanlaisen tehtävän uudessa paikassa. Myös liikkeeseenlaskija-analyysiosaston pääanalyytikkoksi nimitetty Jevgeny Cherdakov siirtyi Zenitistä.

Finpartyn tapaan Andrey Pashkevich on nimitetty FC Otkritien uudeksi velkapääomamarkkinaosaston johtajaksi. Hänen edeltäjänsä Mihail Avtukhov muutti Sovcombank, jossa hän johti hallituksen varapuheenjohtajana yritysten investointilohkoa. Syyskuusta lähtien hänen seuraansa tulee useita hänen tiiminsä FC Otkritieltä - Dmitry Barkov ja Rostislav Kulak, entinen liikkeeseenlaskijasuhteiden johtaja, Robert Smakaev, liikkeeseenlaskijaorganisaation johtaja, Anna Turik ja Julia Sukhinina.

"Renessanssin pääkaupunki" perusti johdannais-, REPO- ja rahoitusosaston. Hänen tehtäviinsä kuului myös rahoitustoiminta. Uuden divisioonan johtajaksi on nimitetty Roman Sarychev. Hän valvoo vastuunhallinta- ja rahoitusasioita yhdessä Anna Vyshlovan, Elena Grishinan ja Ruslan Babaevin kanssa. Sarychev liittyi Renaissance Capitaliin vuonna 2005 ja on siitä lähtien johtanut osakejohdannaisia.

Otkritien kunnostamaa Trust Bankia johti Veronika Dolenko Talletusvakuutusvirastosta (DIA). Nyt tämän osaston johtoa on epäilty Otkritien etujen lobbaamisesta 127 miljardin ruplan myöntämisessä. säätiön kunnostamiseksi. Riippumattomat asiantuntijat ilmoittivat asiasta The Moscow Postin kirjeenvaihtajalle.

"Trustin" uusi johtaja

Jotenkin en voi uskoa, että DIA:n päällikkö Juri Isaev koordinoi samanaikaisesti päätökset rouva Dolenkon palkkaamisesta Otkritieltä ja melkein heti uskoi hänet johtamaan Trustia, ja sitten hän Otkritien omistajien suostumuksella nousi Trustin johtajaksi.

Elämässä on tietysti sattumuksia. Mutta niitä ei selvästikään tapahdu, kun on kyse 127 miljardin ruplan kehittämisestä Trustin kunnostamiseen.

Joten voisivatko Otkritien omistajat niin sanotusti "kultata kynän" Isaeville, jotta hän tekisi Veronika Dolenkosta Trustin väliaikaisen johtajan? Lopulta 127 miljardin ruplan kustannuksella. kannattaa pitää silmällä "miehesi".

"Ouduudet" arvioinnissa

Elvira Nabiullina

Mutta koska Ronanon päällikkö oli Otkritien osakkeenomistajien joukossa (ennen kuin se lähti siitä), tätä rahoitusorganisaatiota kutsuttiin edelleen "Chubaisin taskupankina".

Mutta keskuspankin johtaja Elvira Nabiullina työskenteli 90-luvun jälkipuoliskolla Anatoli Chubaisin sihteerinä talousuudistuksia käsittelevässä komissiossa. Hän otti tämän tehtävän Jevgeni Yasinin suosituksesta, joka työskentelee nyt kauppakorkeakoulun rehtori Jaroslav Kuzminov, Nabiullinan aviomies.

Uskotaan, että hän on edelleen uskollinen entiselle pomolleen. Ei ole sattumaa, että blogosfäärin käyttäjät kirjoittavat avoimesti, että "Nabiullina pumppasi 127 miljardia opettajansa Chubaisin taskupankkiin"

Näyttää siltä, ​​​​että juuri hänen todennäköisen "uskollisuutensa vuoksi Chubaisille", jonka etuja Beljajevin avulla huhujen mukaan edelleen "suojaa" Otkritie Bank, rouva Nabiullina ei kiinnitä huomiota tämän epäilyttävään toimintaan. luottolaitos.

Osoittautuu, että keskuspankista riippuvaisen DIA:n johto ja rouva Nabiullina itse voivat lobbata Otkritie Bankin etuja. Ja jos tämä on totta, tutkintaviranomaisten on aika tarkistaa tämä versio.

Loppujen lopuksi keskuspankki saattoi kohdistaa kohtuuttomasti jopa 44 miljardia ruplaa Trustin uudelleenjärjestelyyn, jonka Otkritien omistajat voivat nyt "leikata". On selvää, ettei vain talousyhteisön edustajien, vaan myös lainvalvontaviranomaisten on käsiteltävä tätä asiaa yksityiskohtaisesti.