يعتقد عضو مجلس إدارة Otkritie Holding Dmitry Popkov والخدمة الصحفية في Trust Bank أن Otkritie Bank ، كمصحة للائتمان ، قد أحرز تقدمًا كبيرًا في العمل القضائي الذي يهدف إلى استعادة الأصول المسحوبة من البنك. تم اتخاذ قرارات لصالح البنك في كل من المحاكم الروسية والمحكمة العليا في لندن ، التي قضت بتجميد أصول المساهمين السابقين في Trust مقابل ملايين الدولارات. في نفس الوقت قاضي محكمة لندن يسمى "الثقة" "الهرم المالي"وأشار إلى أن المساهمين السابقين في البنك "استفادوا مما بدا أنه إدارة غير شريفة لبنك معسر" ، وكل ذلك تم "على حساب عملاء البنك الأفراد وفي النهاية على حساب دافعي الضرائب الروس". نعتزم إنهاء الدعاوى القضائية من أجل استرداد الحد الأقصى للمبلغ من المساهمين السابقين ، وهذا من شأنه تسريع عملية استعادة "الثقة"

حقيقة أن Trust لم تكن بحاجة إلى إعادة تنظيم وأصر عليها Otkritie من أجل الحصول على أموال من البنك المركزي

"المعلومات غير صحيحة. في ديسمبر 2014 ، توقف Trust عن الوفاء بالتزاماته تجاه العملاء وسمح باستدعاء الهامش عند إعادة الشراء مع البنك المركزي. وهكذا ، بالنسبة لـ "Trust" ، كان هناك خياران لمزيد من التطوير للأحداث: إما إلغاء الترخيص والإفلاس ، أو إعادة التنظيم. احتفظت "الثقة" بدائع الأفراد لأكثر من 140 مليار روبل. ودائع مقابل 115 مليار روبل. لم تتجاوز قيمة عتبة 1.4 مليون روبل. - في حالة سقوط "الأمانة" ، فإن هذه الصناديق ستخرج إلى الأبد من صندوق تأمين الودائع. تم تخصيص مبلغ مماثل لإعادة التنظيم ، ووفقًا لنتائج المشروع ، ستتم إعادة هذه الأموال ، بالإضافة إلى الفائدة على استخدامها ، إلى الدولة. تم اتخاذ القرار الأكثر ملاءمة من الناحية الاقتصادية. هناك سبب آخر لاعتبار الخيار لصالح إعادة التنظيم هو الخيار الصحيح. كان ديسمبر 2014 من أصعب الفترات بالنسبة للقطاع المصرفي الروسي. إذا سقطت Trust ، أحد أكبر البنوك في البلاد ، خاصة قبل عطلة رأس السنة الجديدة الطويلة ، فقد يكون أكثر من مليون من عملائها محرومين من الوصول إلى أموالهم. قد يؤدي ذلك إلى سلسلة من ردود الفعل في جميع أنحاء النظام المصرفي ". (دميتري بوبكوف)

بشأن وقف تنفيذ المدفوعات الصادرة والواردة ، الذي أدخلته الإدارة المؤقتة

"هذه المعلومات ليست صحيحة. لمنع سحب الأموال إلى الشركات التي يسيطر عليها المساهمون السابقون في "الصندوق الاستئماني" ، خضعت المدفوعات لهم بالفعل لمزيد من التحقق ، وتم إيقاف إصدار قروض جديدة - وبالتالي أوقف مخطط الحلقات المستخدم لإعادة الإقراض وإخفاء الوضع مع محفظة القروض. تم قبول الدفعات الواردة كالمعتاد ". (الخدمة الصحفية لبنك "ترست")

حول مكافأة قدرها 50 مليون دولار لأصحاب "ترست" مقابل "التنازل" عن البنك

"هذه المعلومات ليست صحيحة. لم تكن Otkritie مهتمة أبدًا بشراء Trust. بعد اجتماع مع Yurov ، الذي عقد في خريف عام 2014 ، كان من الواضح أن Trust كانت تعاني من مشاكل كبيرة وكانت في الواقع في حالة ما قبل الإفلاس. علاوة على ذلك ، يوروف ، بيليفو [المساهم ورئيس Trust Nikolai] حاول فيتيسوف بيع Trust مقابل دولار واحد ، لكنه لم يتمكن من القيام بذلك ، حيث كان للبنك قيمة سلبية كبيرة. لماذا تفاوضت Otkritie على شراء أصل بمبلغ 50 مليون دولار ، قيمته الحقيقية كانت صفرًا ولا يحتاجها أحد؟ (دميتري بوبكوف)

أن الاتهام في القضية الجنائية للموظفين السابقين في بنك Dikusar و Romakov مرتبط بإصدار قروض تم سدادها بالفعل.

"هذه المعلومات ليست صحيحة. لم يتم سداد قروض شركة Erinskay Investments Limited و Baymore Investments Limited على الرغم من قرارات المحكمة لصالح البنك. في الوقت نفسه ، لا توجد فرصة عمليًا لهم لإعادة الأموال - فالشركات لم تقم بأنشطة حقيقية ، وأصولها تساوي الصفر. أيضًا ، لم يتم إرجاع الأوراق المالية التي تزيد قيمتها عن 140 مليون دولار ، والتي تم سحبها من خلال جهات الإيداع الأجنبية (البنك النمساوي Winter AG و Edenbury Trading Limited ومقرها برمودا) على أساس المستندات الموقعة ديكوسار. نواصل محاولة استرداد الديون من هذه الشركات من خلال المحاكم ، والتي نمت بشكل كبير بسبب الفوائد والعقوبات ". (الخدمة الصحفية لبنك "ترست")

حقيقة أن الديون المتأخرة على قروض التجزئة زادت بعد أن بدأ "الثقة" في تقليص إدارة تحصيل الديون المتأخرة

"هذه المعلومات ليست صحيحة. تم إخفاء جزء كبير من مشكلة الديون في محفظة قروض التجزئة الخاصة بالائتمان من قبل المديرين السابقين للصندوق من خلال استخدام مخطط خاص. تضمن هذا المخطط "إعادة هيكلة هادئة" لمشكلة ديون الأفراد - أعاد البنك تلقائيًا هيكلة القروض المعدومة ورتب إجازات ائتمانية لمدة 270 يومًا. تم تأكيد وجود هذا المخطط رسميًا يوروف. في هذه الأثناء ، أدى استخدام هذا النظام إلى إخفاء الديون المعدومة مؤقتًا ، وبمجرد أن تم إنهاؤه ، واجه الصندوق فيض من المتأخرات ، يُنظر إلى جزء كبير منه على أنه ديون معدومة. (دميتري بوبكوف)

حول سيطرة Otkritie على الشركات الخارجية المدينين للائتمان وحول حقيقة أنها لا تدفع قروضًا على وجه التحديد من أجل إظهار الديون المتأخرة عليها

"هذه المعلومات ليست صحيحة. Trust لديها شركتان تابعتان (في روسيا وسويسرا) وحفيدتان في قبرص. كان المدين لـ "Trust" 31 مقترضًا من الخارج (مجموعات من الشركات أو الشركات الفردية) مملوكًا لـ Yurov و Belyaev و فيتيسوف. بحلول 22 ديسمبر 2014 ، أصدر Trust لهذه الشركات (بطرق مختلفة - القروض والأوراق المالية والمبالغ المستحقة القبض) حوالي 90 مليار روبل.

تتخلف هذه الشركات الخارجية عن سداد قروضها إما لأنها لا تملك الأموال أو يتم إخفاء الأموال من قبل الأشخاص الذين يديرون هذه الشركات. معظم هذه الشركات لم تمارس أنشطة حقيقية ، وتتراوح قيمة أصولها ، وفقًا لتقديرات مختلفة ، من 10 مليارات إلى 20 مليار روبل ، وهو على ما يبدو سبب تخلفها عن سداد القروض. قامت بعض الشركات المملوكة لمساهمين سابقين ، مثل TIB Investments و TIB Equities ، بمقاضاة Trust لتجنب سداد ديونها ، لكنها خسرت المحاكم. في المجموع ، كان لدى المساهمين السابقين في Trust حوالي 300 شركة ، معظمها في الخارج. لم يتحكم الصندوق في هذه الشركات ولا يتحكم فيها. وقد قدم البنك المستندات التي تؤكد ذلك إلى المحكمة العليا في لندن ". (الخدمة الصحفية لبنك "ترست")

بالتعاون مع بن ورسلي

تتعاون "Bank" Trust "رسميًا مع Ben Worsley على أساس تجاري. كان التعاون مع Ben Worsley ضروريًا لفهم المخطط المعقد الذي وضعه المساهمون السابقون لإزالة الأصول ، ولمنع المزيد من تصفية الأصول ، وكذلك لتحسين كفاءة العمل على استرداد الأصول المسحوبة من قبل المساهمين السابقين في "الثقة" من خلال شبكة الأوفشور المملوكة لهم ". (دميتري بوبكوف)

31.08.2015 09:00

الموظفون: HSBC، Trust، RenCap، Otkritie، Sovcombank، TCS

قام البنك الروسي لمجموعة HSBC و Trust بتغيير رؤساء مجلس الإدارة ، وقام FC Otkritie بتحديث فريق أسواق رأس المال بالديون ، ويقوم سوفكومبانك بتشكيله ، وأنشأت رينيسانس كابيتال قسمًا جديدًا ، ووجدت مجموعة TCS رئيسًا في Ingosstrakh لتأمين Tinkoff.

تعيين ملاخي مكاليستر رئيسًا لمجلس الإدارة HSBC في روسيا. في هذا المنصب ، سيخلف مارك ستادلر ، الذي سيسافر إلى دبي ويتولى منصب الرئيس الإقليمي للخدمات المصرفية التجارية لبنك HSBC في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. سيتم إجراء تغييرات الموظفين في 1 أكتوبر. بدأ مكاليستر حياته المهنية في HSBC في عام 1990 ، وكان آخر منصب له هو العضو المنتدب ورئيس تمويل أسواق رأس المال في فرنسا.

ستصبح إيلينا بودنيك رئيسة مجلس الإدارة بنك "الثقة".منذ عام 2012 ، كانت تعمل في Otkritie المالية القابضة ، وتعمل كمصحة ائتمانية ، وشغلت منصب نائب رئيس مجلس إدارة Otkritie Bank ، ونائب الرئيس الأول ، ثم نائب رئيس مجلس إدارة Nomos-Bank (الآن FC Otkritie ). في يونيو ، تم انتخاب Budnik لمجلس إدارة Trust ، وفي نفس الوقت ترأست Veronika Dolenko مجلس إدارتها. الآن ستتولى Dolenko منصب المدير المالي لشركة Otkritie Holding.

قسم أسواق الديون الرأسمالية بالبنك "افتتاح FC"تعيين موظفين جدد. وهكذا ، تم تعيين دينيس نيكيتين ودينيس روشكين مديرين للعمل مع المُصدرين. ترأس نيكيتين قسم أسواق رأس المال في قسم الاستثمار في Promsvyazbank لمدة ست سنوات ، وعمل سابقًا في مديرية منتجات الديون التابعة لبنك الاستثمار الاستئماني. ترأس روشكين قسم أسواق الديون الرأسمالية في بنك زينيت ، قبل أن يشغل مناصب عليا في الكتلة الاستثمارية لبنك موسكو.

ستترأس إيرينا شيريفكو قسم تنظيم الإصدار وستكون مسؤولة عن هيكلة المعاملات ودعمها الوثائقي. انتقلت إلى FC Otkritie من منصب نائب رئيس البكالوريا الدولية في Sberbank CIB ، حيث عملت لمدة عشر سنوات. ماريا كفيتنايا ستعمل في قسم منظمة القضية كرئيسة للاتجاه. في أوقات مختلفة ، قادت الأقسام لتنظيم إصدار أدوات الدين في Ursa Capital و Petrocommerce و VTB North-West Bank.

ستكون Vera Panova مسؤولة عن إعداد وثائق الإصدار بصفتها رئيسة التوجيه. انتقلت إلى FC Otkritie من Zenit ، حيث بدأت حياتها المهنية في عام 1997. زميلها في زينيت كيريل سيتشيف ، الذي يترأس قسم التحليل في قسم الاستثمار في هذا البنك ، سيشغل منصبًا مشابهًا في مكان جديد. Evgeny Cherdakov ، الذي تم تعيينه كبير المحللين في قسم تحليل المُصدر ، انتقل أيضًا من Zenit.

كما فعل بالفعل Finparty ، تم تعيين Andrey Pashkevich رئيسًا جديدًا لقسم أسواق رأس المال للديون في FC Otkritie. انتقل سلفه ميخائيل أفتوخوف إلى سوفكومبانكحيث ترأس ، برتبة نائب رئيس مجلس الإدارة ، الكتلة الاستثمارية للشركات. اعتبارًا من سبتمبر ، سينضم إليه العديد من أعضاء فريقه من FC Otkritie - ديمتري باركوف وروستيسلاف كولاك ، المدير السابق لعلاقات المُصدر ، وروبرت سماكايف ، رئيس منظمة الإصدار ، آنا توريك ويوليا سوخينينا.

"رينيسانس كابيتال"إنشاء قسم المشتقات ، وإعادة الشراء ، والتمويل. كما تضمنت مهامه عمليات الخزينة. تم تعيين رومان ساريشيف رئيسًا للقسم الجديد. وسيشرف على إدارة الالتزامات والتمويل ، والعمل مع آنا فيشلوفا وإيلينا جريشينا ورسلان باباييف. انضم ساريشيف إلى رينيسانس كابيتال في 2005 ومنذ ذلك الحين قاد مشتقات الأسهم.

ترست بنك الثقة ، الذي تم إعادة تأهيله من قبل Otkritie ، برئاسة فيرونيكا دولينكو من وكالة تأمين الودائع (DIA). الآن تبين أن قيادة هذا القسم مشتبه بها في ممارسة الضغط على مصالح Otkritie عند تخصيص 127 مليار روبل. لإعادة تأهيل الصندوق. أفاد بذلك خبراء مستقلون لمراسل The Moscow Post.

الرئيس الجديد لـ "الثقة"

بطريقة ما لا أستطيع أن أصدق أن رئيس DIA ، يوري إيزيف ، نسق في نفس الوقت القرارات المتعلقة بتعيين السيدة Dolenko من Otkritie وعهد إليها على الفور تقريبًا بإدارة Trust ، وبعد ذلك ، بموافقة مالكي Otkritie ، كانت جعل رئيس الثقة.

طبعا هناك مصادفات في الحياة. لكن من الواضح أنها لا تحدث عندما يتعلق الأمر بتطوير 127 مليار روبل مخصصة لإعادة تأهيل Trust.

فهل يمكن لمالكي Otkritie ، إذا جاز التعبير ، "تذهيب القلم" لإيسايف حتى يجعل فيرونيكا دولينكو المدير المؤقت للصندوق؟ في النهاية ، على حساب 127 مليار روبل. يجب أن تراقب "رجلك".

"الشذوذ" في التقييم

إلفيرا نابيولينا

ولكن نظرًا لوجود رئيس Ronano بين المساهمين في Otkritie (قبل مغادرته) ، كانت هذه المنظمة المالية لا تزال تسمى "بنك Chubais للجيب".

لكن رئيسة البنك المركزي إلفيرا نابيولينا عملت في النصف الثاني من التسعينيات كسكرتيرة لأناتولي تشوبايس في لجنة الإصلاحات الاقتصادية. اتخذت هذا الموقف بناءً على توصية يفغيني ياسين ، الذي يعمل الآن مع رئيس المدرسة العليا للاقتصاد ياروسلاف كوزمينوف ، زوج نابيولينا.

يُعتقد أنها لا تزال تحتفظ بالولاء لرئيسها السابق. ليس من قبيل المصادفة أن يكتب مستخدمو المدونات علانية أن "نابيولينا ضخت 127 مليار دولار في بنك جيب معلمتها تشوبايس"

يبدو أنه على وجه التحديد بسبب "ولائها المحتمل لشوبايس" ، التي لا تزال مصالحها ، بمساعدة بيلييف ، وفقًا للشائعات ، "محمية" من قبل Otkritie Bank ، فإن السيدة نابيولينا لا تولي اهتمامًا للعمليات المشبوهة لهذا مؤسسة ائتمانية.

اتضح أن قيادة DIA ، التي تعتمد على البنك المركزي ، والسيدة نابيولينا نفسها ، يمكن أن تضغط من أجل مصالح Otkritie Bank. وإذا كان هذا صحيحًا ، فقد حان الوقت لسلطات التحقيق للتحقق من هذا الإصدار.

بعد كل شيء ، يمكن للبنك المركزي تخصيص ما يصل إلى 44 مليار روبل بشكل غير معقول لإعادة تأهيل Trust ، والتي يمكن الآن "نشرها" من قبل مالكي Otkritie. من الواضح أن هذه القضية تحتاج إلى التعامل معها بالتفصيل ليس فقط من قبل ممثلي المجتمع الاقتصادي ، ولكن أيضًا من قبل مسؤولي إنفاذ القانون.